- Bernie Madoff
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Bernard Madoff
Bernard Madoff en mars 2009.
Bernard Lawrence Madoff, né le 29 avril 1938 à New York dans une famille juive, est un homme d’affaires américain, président-fondateur d’une des principales sociétés d’investissements de Wall Street : Bernard L. Madoff Investment Securities LLC.
Le 12 décembre 2008, il a été arrêté et mis en examen par le FBI pour avoir réalisé une escroquerie de type chaîne de Ponzi[1], qui pourrait avoir porté sur 50 milliards de dollars[2]. Il a été condamné le 29 juin 2009 à 150 ans de prison[3], le maximum prévu par la loi. Si les montants en jeu étaient confirmés, ce serait la perte la plus élevée à ce jour causée par la fraude ou l'erreur d’appréciation d’un opérateur de marché, un employé ou un patron d’établissement financier.
Sommaire
Biographie
Entrepreneur autodidacte
Bernard L. Madoff est un entrepreneur autodidacte qui avait abandonné ses études en droit[4] et commencé sa vie professionnelle comme Maître nageur sauveteur sur les plages de Long Island[5], Madoff créa en 1960, à 22 ans, sa propre société d’investissements avec 5 000 USD[6].
En 2008, Madoff possède plusieurs propriétés à New York, Roslyn, Montauk et un appartement à Manhattan estimé à plus de 5 millions de dollars américains. Il possède notamment des maisons à Palm Beach en Floride et en France, à Antibes, sur la Côte d'Azur. Il est notamment membre du Palm Beach Country Club et possède plusieurs yachts baptisés Bull.
En août 2009, un article du New York Post affirmant que Bernard Madoff était atteint d'un cancer généralisé a été publiée. Cette rumeur a été démentie[7].
La fraude
Bernard L. Madoff Investment Securities LLC devint l’une des principales sociétés d'investissements à Wall Street. Madoff fut très actif à la National Association of Securities Dealers (NASD), une organisation d’autorégulation de la bourse. Sa société fut l’une des cinq sociétés les plus actives dans le développement du Nasdaq dont Madoff fut de 1990 à 1993 le président[6]. Il apparut comme un innovateur dans la bourse électronique[8].
Il se serait ainsi servi de sa notoriété pour monter un fonds d’investissement spéculatif géré de manière très discrète[9] par une société parallèle qu’il avait créée[10]. Ce fonds ne gérait des placements que pour 11 à 25 clients selon la SEC[9], pour un montant de 17 milliards USD[10]. Ces clients étaient des banques, des fonds et de grosses fortunes personnelles[10] auxquelles il en était arrivé à offrir un taux de profit de 17 % (dix-sept pour cent) par an[11]. Parmi ces investisseurs, on trouve plusieurs banques françaises comme Natixis et Société générale, le Crédit agricole, BNP Paribas[12], mais aussi, pour 2,3 milliards d’euros, d’autres banques comme la Santander et pour 1 milliard USD la banque HSBC.
Intrigué par les taux de profit proposés par Madoff, Harry Markopolos, un de ses concurrents, avait alerté dès 1999 par écrit la SEC, et concluait en 2005 : « Le plus grand hedge fund du monde est une escroquerie ».
Le fonds ayant accumulé d’énormes pertes, Madoff aurait alors monté un système de cavalerie ou vente pyramidale[8] où il payait les intérêts des premiers investisseurs avec le capital apporté par les derniers entrés. Suite à la chute des marchés financiers fin 2008, certains clients ont souhaité retirer leurs fonds, faisant alors s’écrouler le système[10]. « Début décembre 2008, il devait faire face à des retraits de 7 milliards de dollars, alors qu'il disposait de moins de 1 milliard en banque »[6]. La SEC craignait que l’ensemble des actifs financiers du fonds ne soient en réalité fictifs[9] et que la fraude n’avoisine les 50 milliards USD, ce qui en ferait la plus grande fraude réalisée par un seul homme.
Arrestation et procès
Après avoir avoué devant sa famille le 11 décembre 2008 n'avoir jamais investi un seul centime des sommes qui étaient confiées à sa société[6], il est arrêté le lendemain par le FBI et mis en examen pour fraude[13]. Le 12 décembre 2008, il est remis en liberté contre le paiement d'une caution de 10 millions USD[14]. Selon un agent du FBI, Madoff aurait reconnu les faits[9] et s’attendait à son arrestation. Un juge fédéral américain, Louis L. Stanton, a nommé Lee S. Richards administrateur judiciaire de Bernard L. Madoff Investment Securities LLC[15]. La société sera liquidée, et les investisseurs devraient être très peu remboursés[16].
Le 12 mars 2009, il plaide coupable évitant de ce fait un procès devant un grand jury. L’essentiel de ses biens est saisi pour satisfaire les menaces et son jugement renvoyé au 16 juin 2009[17].
Le 16 juin 2009, le verdict est repoussé au 29 juin 2009 ; le juge n’ayant pas précisé les raisons de ce report. Bernard Madoff risque jusqu’à 150 ans de prison. Le liquidateur judiciaire annonce avoir porté plainte pour récupérer 10 milliards de dollars versés à des fonds d’investissements clients du financier. Au 16 juin 2009, Irving Picar a reçu 8 848 plaintes liées à 3 565 comptes ouverts chez Madoff, certains étant des comptes-joints.
Le 29 juin 2009, Bernard Madoff est condamné à 150 ans de prison ferme[18]. Le 9 juillet 2009, l'avocat de Bernard Madoff, Me Ira Lee Sorkin, informe la presse de la décision de son client de ne pas faire appel de la condamnation[19].
Principales victimes de la fraude
Une vingtaine d'investisseurs ont probablement subi des pertes dépassant 100 millions USD. Les investisseurs ayant potentiellement subi les plus grosses pertes (à partir d'un milliard de dollars) sont[20] :
Nom Perte en milliards (USD) Fairfield Greenwich Advisors 7,50 Kingate Management 3,50 Tremont Capital Management 3,30 Banco Santander 3,10 Bank Medici 2,10 Ascot Partners 1,80 Access International Advisors 1,40 Fortis Bank Nederland 1,40 Union Bancaire Privée 1,00 HSBC 1,00 Les pertes comprises entre 100 millions et 1 milliard USD incluent Natixis SA, Carl J. Shapiro, Royal Bank of Scotland Group PLC, BNP Paribas, BBVA, Man Group PLC, Reichmuth & Co., Nomura Holdings, Maxam Capital Management, EIM SA, et AXA SA. Il y aurait également 23 pertes potentielles comprises entre 1 et 100 millions de dollars.
La société d’audit Alix Partners, chargée de la procédure de faillite de la société Bernard Madoff Investment Securities LLC, a compilé une liste des clients de Bernard Madoff et de clients qui se sont déclarés auprès du Securities Investor Protection Corporation (SIPC)[21].
Le 20 février 2009, le liquidateur de la société de Madoff a annoncé avoir retrouvé 650 millions USD[22].
Notes et références
- ↑ (en) personnel de rédaction, « Ponzi squared », dans The Economist, 15 décembre 2008 [texte intégral (page consultée le 16 décembre 2008)]
- ↑ AFP, « L’arrestation d’un courtier légendaire secoue Wall Street », dans Le Devoir, 13 décembre 2008 [texte intégral (page consultée le 13 décembre 2008)]
- ↑ (en)Madoff Sentenced to 150 Years in Prison for Ponzi Scheme, New York Times, le 29 juin 2009
- ↑ « Le faux philanthrope de Wall Street », 15 décembre 2008, Les Échos.
- ↑ AFP, « Arrestation à New York de Bernard Madoff, un courtier légendaire », dans Boursorama, 12 décembre 2008 [texte intégral (page consultée le 15 décembre 2008)]
- ↑ a , b , c et d Ibrahim Warde, « Bernard Madoff, à la barbe des régulateurs de la finance », Le Monde diplomatique, août 2009, p. 4-5.
- ↑ L'administration pénitentiaire dément que Madoff souffre d'un cancer, LEMONDE.FR 24.08.09
- ↑ a et b Bernard Madoff, ancien patron du Nasdaq, accusé d’une gigantesque fraude, Le Point, 12 décembre 2008.
- ↑ a , b , c et d Une légende de Wall Street inculpée d’une fraude qui pourrait atteindre 50 milliards de dollars., Le Monde, 12 décembre 2008.
- ↑ a , b , c et d Arrestation à New York de Bernard Madoff, un courtier légendaire, AFP, 12 décembre 2008.
- ↑ Comment l’affaire Madoff est arrivée, Challenge, publié le 15 décembre 2008.
- ↑ Fraude Madoff : 4 banques françaises touchées, Nouvel Observateur, publié le 17 décembre 2008.
- ↑ (en)United States Vs. Bernard L. Madoff [pdf] document original de l’accusation.
- ↑ AP, Larry Neumeister et Tom Hays, « Bernard Madoff va plaider coupable, selon son avocat », dans Yahoo ! Actualités, 11 mars 2009 [texte intégral (page consultée le 12 mars 2009)]
- ↑ (en) Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, 2008. Consulté le 15 décembre 2008
- ↑ Éric Desrosiers, « Scandale Madoff : un laxisme « stupéfiant » », dans Le Devoir, 16 décembre 2008 [texte intégral (page consultée le 16 décembre 2008)]
- ↑ Dépêche des Echos le 12 mars 2009
- ↑ (en) Madoff condamné à 150 ans de prison, 2009. Consulté le 29 juin 2009
- ↑ AFP, « En bref - Madoff ne fera pas appel », dans Le Devoir, 10 juillet 2009 [texte intégral (page consultée le 10 juillet 2009)]
- ↑ (en) Les clients victimes de Madoff par The New York Times (liste constamment mise à jour)
- ↑ (en) Alix Partners, Madoff Affidavit Exhibits_SEND_for attorneys_02-03-09.xlsx, Nouvel Obs, 3 février 2009, 163 p..
Il s’agit d’une liste au format PDF créée à partir d’un fichier au format Excel. Elle était accessible au 23 février 2009.
- ↑ The Associated Press, « En bref - Affaire Madoff : 650 millions $US ont été retrouvés, selon le liquidateur », dans Le Devoir, 21 février 2009 [texte intégral (page consultée le 23 février 2009)]
Voir aussi
Articles connexes
Liens externes
- Site de la société Bernard L. Madoff Investment Securities (contenu remplacé par l’annonce de l’enquête après l’arrestation de Bernard Madoff, voir le site en cache)
- (en) Les clients victimes de Madoff par The New York Times (liste constamment mise à jour)
- (en) Dossier du Financial Times sur le « Madoff scandal »
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